펀드설정액 중 3515억 부동산·주식 등에 투자…1600억은 실사 불가
C등급 투자가 전체의 83%…"협의체 구성해 기준가격 조정 추진"
단군 이후 최대 금융사기 사건으로 드러난 옵티머스자산운용 펀드 환매 중단 사태와 관련해 5100억원 투자금 중 회수 가능 금액은 최소 401억원(7.8%)에서 최대 783억원(15.2%)에 불과할 것으로 조사됐다. 대략 4300억~4700억원은 못 건진다는 얘기다.
삼일회계법인은 11일 이같은 내용의 옵티머스 펀드 실사 결과를 발표했다. 옵티머스 46개 펀드 설정액 5146억원 중 실사 대상이 된 최종 투자처는 63개, 3515억원으로 파악됐다. 나머지 1600억원은 횡령, 돌려막기 등으로 실사를 할 수 없었으며 현금·예금이나 타운용사 이관펀드는 실사에서 제외했다.
◇안전한 '공공매출채권' 산다던 옵티머스, 부동산PF 투자하고 빼돌리고
안전한 공공기관 매출채권에 투자하겠다고 속인 옵티머스자산운용의 펀드 자금은 1, 2차 도관체를 거치는 과정에서 외부자금 517억원이 혼재돼 총 5745억원으로 늘었다. 옵티머스는 씨피엔에스, 아트리파라다이스, 라피크, 대부DK, 충주호유람선, 블루웨일 등 1차 도관체와 트러스트올, 셉틸리언 등 2차 도관체를 거쳐 부동산, 주식 등에 투자한 것으로 파악됐다. 일부는 기존에 환매된 펀드를 상환하는 '펀드 돌려막기'에도 사용했다.
옵티머스자산운용의 투자대상이 확인된 금액은 3515억원이다. 옵티머스는 이 중 1277억원을 부동산PF사업에 투자했다. 여기에는 부산 개발사업 224억원 등 진행중인 사업에 590억원, 중고차매매단지 159억원 등 미진행 사업에 687억원이 흘러들어갔다.
또한 옵티머스는 성지건설 등 상장기업 지분 투자를 위해 1226억원을 투자했고 비상장기업 지분에도 144억원을 투자했다. 옵티머스가 투자한 상장기업은 현재 대부분 상장폐지됐거나 거래가 정지 중이다.
이와 함께 H산업을 포함한 관계기업 등에 500억원을 대여하는 등 채권에 724억원, 콘도미니엄 수익권 등에 145억원을 투자했다.
그러나 3515억원 이외의 나머지 금액에 대해서는 자금 사용 내역이 불분명한 것으로 나타났다.
◇한푼도 못 건지는 C등급 2927억…401억~783억 회수 가능
최종 투자처에 투자한 금액 중 A등급(전액회수가능)은 1.3% 수준인 45억원, B등급(일부회수가능)은 15.4% 수준인 543억원에 불과했고 C등급(회수의문시)은 83.3%인 2927억원으로 집계됐다.
회수 가능한 금액은 A등급 35~51억원, B등급 226억원~337억원, C등급 0~225억원으로 추정됐다. 이를 합치면 401억원~783억원으로 전체 펀드 판매잔액(5146억원) 대비 7.8%~15.2% 수준에 불과하다. 즉 투자금 상당수가 흘러들어간 C등급에 투자한 2927억원에 대해서는 전액을 날릴 수도 있다는 것이다.
일례로 옵티머스는 임대사업을 목적으로 중고차매매단지에 약 160억원을 투자했는데 이 중 투자약정매매대금인 149억원이 지난 2018년 11월 트러스트올을 통해 양도인에게 들어갔다. 그런데 갑자기 이듬해인 2019년 5월 양수인이 아트리파라다이스로 변경됐다. 그러나 잔금을 미납함에 따라 1순위 근저당권자가 경매를 신청했다. 부동산 감정평가액은 305억원이지만 경매낙찰가율 및 선순위채권 최고액을 고려할 경우 실질적인 회수 가능액은 없게 된다. 이처럼 자금 흐름이 수상한 부실 투자가 대부분인 것으로 드러났다.
◇"손해액확정 상당 시간 소요"… 향후 남은 절차는
금융감독원은 기초자산에 대한 펀드의 권리 관계가 불분명해 실사 결과를 반영한 즉각적인 펀드 기준가 조정이 어렵다고 판단하고, 협의체를 구성해 기준가격 조정을 추진한다는 방침이다.
협의체는 모든 판매사를 비롯해 사무관리사, 수탁회사, 회계법인으로 구성되며 펀드 자산에 대한 공정가액 평가 방법 및 펀드 이관방안을 마련한다. 이 협의체는 오는 18일부터 펀드이관이 완료될 때까지 운영된다.
금감원은 "향후 자산회수 극대화를 위해서는 책임있는 주체가 펀드관리 및 회수작업을 진행해야 한다"며 "펀드 이해관계자들간 자율적인 논의를 통해 펀드 이관 방안을 마련하도록 유도할 것"이라고 말했다.
또한 이번 실사 결과 사용처가 불분명한 자산 등에 대해서도 현재 진행 중인 옵티머스 사기 관련 검찰수사에 협력해 자산 회수가 극대화될 수 있다고 노력할 것이라고 밝혔다.
그러나 손해액 확정까지 시간이 걸릴 것으로 보이면서 분쟁조정까지 상당기간이 소요될 전망이다. 지난달 말 기준 옵티머스에 대한 분쟁조정 신청건수는 265건이다.
금감원은 "기초자산의 권리관계가 불분명하기 때문에 손해액 확정에는 상당기간이 소요될 것"이라며 "향후 검사·수사 결과에 따른 책임규명 등 진행상황에 맞춰 심도있는 법리검토를 실시하고 이에 따른 분쟁조정 방안을 마련해 신속하게 추진할 것"이라고 설명했다.
(서울=뉴스1)